Что такое private due diligence и чем она отличается от форензика и проверки контрагента

Слово «форензик» в России уже прижилось, «проверка контрагента» стала бытовой услугой, а вот категория private due diligence в русскоязычном пространстве пока не описана. Между тем именно её чаще всего заказывают владельцы капитала, когда речь идёт не о компании, а о них самих. В этой статье мы даём определение и показываем границы между тремя смежными услугами.

Определение

Private due diligence - это сбор и проверка информации о людях, компаниях, структурах и происхождении капитала в интересах частного лица или семьи. Работа ведётся из законных источников - реестров, судебных баз, корпоративной истории, открытых данных, профессиональных баз - силами аналитиков, юристов и аудиторов. Заказчик - владелец бизнеса, наследник, family office или доверенное лицо семьи. Предмет проверки - не бухгалтерия предприятия, а окружение и решения конкретного человека.

Ключевое слово здесь - «частная». Услуга существует ради решений, которые человек принимает лично: кого пустить в дом, с кем войти в партнёрство, кому доверить управление активами, в какой банк и с какими документами прийти.

Чем это не является

Форензик - это расследование внутри компании. Его предмет - хищения, завышенные закупки, махинации с отчётностью, действия менеджмента. Заказчик - собственник или совет директоров, исполнитель - аудиторская или юридическая фирма, результат часто ложится в основу судебного спора. Форензик смотрит внутрь бизнеса. Private due diligence смотрит вокруг человека.

Проверка контрагента - это стандартизированная процедура перед сделкой: реестры, суды, исполнительные производства, финансовая отчётность. Она нужна, обходится недорого и хорошо работает для типовых сделок. Но она отвечает на вопрос «существует ли эта компания и есть ли у неё проблемы», а не на вопрос «кто на самом деле стоит за ней и чего ждать от этого человека».

Работа детектива - наблюдение, опросы, поиск людей. Это отдельная лицензируемая деятельность с собственными ограничениями. Private due diligence не ведёт наблюдение и не вступает в контакт с объектом проверки без согласия заказчика: она работает с информацией, а не с людьми.

Что входит в private due diligence

На практике услуга собирается из пяти форматов.

Профиль одного человека или компании в любой юрисдикции - фиксированный объём и срок, точка входа в практику.

Аудит окружения - семья, домашний персонал, советники, ближний деловой круг, окружение наследников. Ответ на вопрос, кому вы доверяете и на каком основании.

Досье о происхождении капитала - документально подтверждённая цепочка от первых сделок до текущих активов, подготовленная под требования банка, фонда или регулятора.

Расследование перед сделкой - реальные владельцы, история конфликтов, санкционная экспозиция, репутация партнёров.

Годовое сопровождение - мониторинг окружения и быстрые проверки по запросу для семьи или family office.

Когда она нужна

Есть несколько повторяющихся ситуаций: найм людей с доступом к дому и детям; вход в партнёрство с человеком, о котором известно только то, что он сам рассказал; открытие счёта или покупка недвижимости за рубежом, где банк попросит объяснить капитал за двадцать лет; помолвка наследника; передача управления активами внешнему советнику; переезд семьи в другую страну.

Общее у этих ситуаций одно: решение будет принято один раз, а последствия останутся надолго. Именно поэтому проверку заказывают до решения, а не после.

Что получает заказчик

Не список ссылок и не выгрузку из баз, а связный документ: кто этот человек или структура, что подтверждено документами, что не подтверждено, где расхождения между публичным образом и фактами, какие риски существенны, а какие - нет. Решение всегда остаётся за заказчиком; задача документа - дать ему картину.

Как выбрать исполнителя

Три вопроса, которые стоит задать до подписания договора. Из каких источников берётся информация и работает ли исполнитель в рамках закона каждой юрисдикции. Кто именно увидит материалы и что с ними произойдёт после проекта. Есть ли у команды опыт в нужных юрисдикциях - реестры и судебная практика в ОАЭ, на Кипре и в России устроены по-разному, и универсальных специалистов не бывает.

Forensic Privé - международная практика private due diligence компании «Оберег». Мы работаем по всему миру, отвечаем в защищённых каналах и подписываем NDA до первого вопроса.